Stort larm om svenska storbanker

2023 11 02

Det fastslår Finanspolisen i en ny rapport om vilka metoder kriminella aktörers använder för att utnyttja de finansiella systemen.

Syftet med rapporten är att höja bankernas medvetenhet om hur de används som brottsverktyg.

En ökad medvetenhet kommer underlätta för motåtgärder mot den grova brottsligheten, framhåller Finanspolisen.

– I den aktuella våldsvågen är det tydligt att inga banker är opåverkade.

– Det pågår ett aktivt målsökande av sårbarheter i de finansiella systemen i stort sett mot alla banker och finansiella verksamheter i Sverige. De kriminella nätverken vet hur de ska ta sig runt de kontroller som finns, säger Lena Palmklint, chef för finanspolisen

Infiltrerat bankerna

Enligt Finanspolisen är det bråttom att få fram nya verktyg mot de kriminella gängen.

I rapporten varnar man för att kriminella lär sig bankernas olika regelverk för att utnyttja dem med lägre risk att upptäckas.

I vissa fall har gängen lyckats infiltrera bankerna.

– Externa målvakter används systematiskt för att förflytta pengar, exempelvis genom att låna ut BankID mot betalning, framhåller Finanspolisen och tillägger:

– Informationen visar också att det inte bara är externa målvakter som används, utan även interna: det vill säga bankanställda som agerar på uppdrag av kriminella mot betalning.

Kontrollfrågor till bankerna

Med anledning av den ökade brottsligheten har Finanspolisen tagit fram exempel på kontrollfrågor för banker att ställa sig som ett led i deras skyldigheter att identifiera hur de utnyttjas av kriminella aktörer.

Frågorna handlar bland annat om kundkännedom, transaktionsmönster, användning av bankidentifikation och metoder för att försvåra intern penningtvätt.

Måste knäcka gängens ekonomi

– Banker och finansiella institut har en betydelsefull roll i att upptäcka och förebygga brott. Genom att höja bankers kunskap om hur de utnyttjas systematiskt hoppas vi på att underlätta deras brottsförebyggande arbete. Om vi inte knäcker gängens ekonomi kan inte den grova kriminaliteten bekämpas. Därför behöver vi arbeta tillsammans för att upptäcka, förebygga och på så sätt förhindra penningtvätt, säger Lena Palmklint.

Polischefen tillägger att övriga delar av samhället även måste vara på tårna.

– För att bryta våldsvågen behövs flera parallella åtgärder mot nätverkens ekonomi. Ögon ute bland privata bolag, offentliga verksamheter men också allmänheten och föräldrar kan hjälpa till att upptäcka allt från barn som agerar målvakter till professionella penningtvättare som hjälper nätverken. På lång sikt ger det en möjlighet att komma åt själva drivkraften inom organiserad brottslighet: den kriminella ekonomin.

Foto: E. Soares

Text: Redaktionen

Går om Willys – är nu bästa matkedjan i Sverige

2026 05 11

Det var i Verians årliga anseendeindex som lågprisjätten seglade upp i topp under 2025.

Men det var då.

Nu får Willys betrakta sig besegrade av Ica som står för en markant comeback i sammanhanget, rapporterar Dagligvarunytt med hänvisning till årets upplaga av samma index.

– Ica står för den näst största uppgången bland alla 53 företag i mätningen. Det är en anmärkningsvärd vändning, säger Erik Lundbom som är senior analytiker på Verian, till tidningen.

I skottgluggen

Under fjolåret tappade Ica mycket i anseende, framför allt efter att ha hamnat i skottgluggen för den känsliga debatten om matpriser. Även den så kallade Ica-härvan då 18 personer åtalades för insiderbrott i Ica-aktien har spelat roll, menar Erik Lundbom.

Nu tycks alltså kedjan till stor del vara “förlåten” av allmänheten.

– Det som är särskilt intressant är att vi kan se att konsumenten generellt har ett högt anseende för sin egen, lokala Ica-handlare. Men när man tittar på Ica-handlarna som ett kollektiv så är anseendet lägre, säger Erik Lundbom.

Ny smäll för Coop

Sämre går det för Coop, som under flera års tid dragits med krisrubriker. I årets mätning seglar uppstickaren Lidl förbi matjätten, vilket gör att Coop rasar ned i botten av de stora matkedjorna. Det är därmed det enda varumärket som inte lyckas återta återseende.

Mätningen är dålig timing för Coop som för bara några veckor sedan bedömdes ha matkedjornas sämsta kundklubb, enligt en undersökning från Nordic Bench.

– Kunderna upplever att värdet de får tillbaka är sämre – trots Coops egen kommunikation, säger Jan Borg, vd på Nordic Bench, till Fri Köpegenskap.

LÄS MER: Svensk rekordupptäckt – tillfaller staten

Systembolaget toppar 

I topp bland Sveriges mest ansedda företag hittas Systembolaget, enligt Verians mätning.

Totalt hamnar Ica på plats nummer elva, besegrade av även SOS Alarm, Saab, Scania, Ikea, Investor, AB Volvo, Avanza, LKAB och Volvo Cars.

– Lägst anseende i årets ranking har Shein, med -33 i anseendeindex. Det är ett av de sämsta resultat Verian har uppmätt bland företag sedan vårt första anseendeindex för företag 2011, framhåller Verian.

LÄS MER: Lidl-succén kommer till Sverige – kostar 5 000 kronor

Foto: Axfood

Text: Redaktionen