Stort larm om svenska storbanker
2023 11 02
Nuvarande regelverk och bankernas interna kontroller räcker inte för att stoppa kriminella aktörer från att utnyttja banker.
Det fastslår Finanspolisen i en ny rapport om vilka metoder kriminella aktörers använder för att utnyttja de finansiella systemen.
Syftet med rapporten är att höja bankernas medvetenhet om hur de används som brottsverktyg.
En ökad medvetenhet kommer underlätta för motåtgärder mot den grova brottsligheten, framhåller Finanspolisen.
– I den aktuella våldsvågen är det tydligt att inga banker är opåverkade.
– Det pågår ett aktivt målsökande av sårbarheter i de finansiella systemen i stort sett mot alla banker och finansiella verksamheter i Sverige. De kriminella nätverken vet hur de ska ta sig runt de kontroller som finns, säger Lena Palmklint, chef för finanspolisen
Infiltrerat bankerna
Enligt Finanspolisen är det bråttom att få fram nya verktyg mot de kriminella gängen.
I rapporten varnar man för att kriminella lär sig bankernas olika regelverk för att utnyttja dem med lägre risk att upptäckas.
I vissa fall har gängen lyckats infiltrera bankerna.
– Externa målvakter används systematiskt för att förflytta pengar, exempelvis genom att låna ut BankID mot betalning, framhåller Finanspolisen och tillägger:
– Informationen visar också att det inte bara är externa målvakter som används, utan även interna: det vill säga bankanställda som agerar på uppdrag av kriminella mot betalning.
Kontrollfrågor till bankerna
Med anledning av den ökade brottsligheten har Finanspolisen tagit fram exempel på kontrollfrågor för banker att ställa sig som ett led i deras skyldigheter att identifiera hur de utnyttjas av kriminella aktörer.
Frågorna handlar bland annat om kundkännedom, transaktionsmönster, användning av bankidentifikation och metoder för att försvåra intern penningtvätt.
Måste knäcka gängens ekonomi
– Banker och finansiella institut har en betydelsefull roll i att upptäcka och förebygga brott. Genom att höja bankers kunskap om hur de utnyttjas systematiskt hoppas vi på att underlätta deras brottsförebyggande arbete. Om vi inte knäcker gängens ekonomi kan inte den grova kriminaliteten bekämpas. Därför behöver vi arbeta tillsammans för att upptäcka, förebygga och på så sätt förhindra penningtvätt, säger Lena Palmklint.
Polischefen tillägger att övriga delar av samhället även måste vara på tårna.
– För att bryta våldsvågen behövs flera parallella åtgärder mot nätverkens ekonomi. Ögon ute bland privata bolag, offentliga verksamheter men också allmänheten och föräldrar kan hjälpa till att upptäcka allt från barn som agerar målvakter till professionella penningtvättare som hjälper nätverken. På lång sikt ger det en möjlighet att komma åt själva drivkraften inom organiserad brottslighet: den kriminella ekonomin.
Foto: E. Soares
Text: Redaktionen
